投資

【株式とは】わかりやすく「株式」を説明

プロトレーダと投資のチャート分析

株式投資は、色々な投資方法がある中でぜひとも取り組んでいただきたい投資方法のひとつですが、そもそも株式とは何なのか。

株式とは

うさ吉くん
株式投資ってよく聞くけどちゃんと理解できてないんだよね。

そもそも株式って何だろう?

じゃあ今回は、株式について学んでいきましょう
うさ美ちゃん

株式とは資金集めの手段

まず、企業が事業を行うためにはお金が必要です。

そのお金を「資金」と呼びます。

そして、株式会社は必要な資金を集めるために「株式」を発行してお金を集めることができます。

「株式」は、お金を出してくれた人に対する証明書みたいなものです。

昔は「株券」といった紙を発行していましたが、今はすべて電子で発行しています。

株式を買った株主は企業の一部を買ったようなものなので、権利の一部を所有することができるのです。

うさ吉くん
えっと、じゃあ株式を買うってことは、企業の権利の一部を所有するためってことなのかな
そうそう、難しい言い方になっちゃってるけど、要するに自分が働いてる企業でもないのに「株式」を買えば企業が利益を出したときに利益を少しもらえるってこと。

もちろん、損失が出たときも同様だから企業をよく見極めて買わないとダメだけどね

うさ美ちゃん

株式投資ではどんな利益があるのか

株式投資では、いろいろな利益があります。

どんな利益があるのか見ていきましょう。

株式を買えば企業の利益を少しもらえるって話したわよね。
その利益の還元方法にも様々な種類があるのよ。
うさ美ちゃん

インカムゲイン

株を持っている間、

株主に利益を還元するために、

企業から株主にお金を付与する仕組みがあります。

「配当金」と呼ばれるもので、企業が事業で得た利益から、株主に一株あたりいくらかの利益を還元してくれます。

この配当金で利益を得ることを「インカムゲイン」と言います。

うさ吉くん
株を保有していればお金がもらえるってことだよね!
そうよ、投資家によってはこの配当金だけで生活している人もいるくらいなのよ。
うさ美ちゃん
うさ吉くん
すごい!
海外では株主優待の制度がない代わりに、この配当金を充実させている企業が多いわ。だから日本よりも年間で貰える回数や金額が多かったりする印象ね。

もちろん企業によって条件は様々だからちゃんと調べることが大事よ

うさ美ちゃん

キャピタルゲイン

持っている株を、売った際に得る売買差益のこと。

株価はその時々により上がったり下がったり変化するものです。

買った時の株価よりも、売る時の株価の方が高値の場合、その差額で利益を得ることができます。

(例)
・買値 1,000円
・売値 1,500円

→ 500円の利益

もちろん、手数料や税金なども考慮して考えるので手取りはこれより減りますがこの売買差額が大きければ大きいほど、儲けられます。

逆に、買値より売値の方が安い場合は、利益がマイナスになってしまいます。

デイトレーダーなんかは、キャピタルゲイン目的の投資方法よね。

でも初心者には、最初からキャピタルゲインだけ目的とした投資方法はおすすめしていないわ。

うさ美ちゃん
うさ吉くん
え?どうして?一番利益が出そうな方法だけど
確かに株価が上がれば利益を出しやすいんだけど、その分下がったら損をしやすいのよ。

初心者でどの株が上がりやすいか予想するのはなかなか難しいから、少しだけでもお金が入ってくる配当金目的のインカムゲインをやりつつ、キャピタルゲインで利益を出せるように少しずつ慣れていく方法をおすすめしているわ。

うさ美ちゃん
うさ吉くん
あ!それって「分散投資」っていう方法だよね。

株主優待

株主優待とは、企業から株主へ、自社の株を保有してくれているお礼に株主優待という「物」でお返しをする仕組みのこと。

保有している間は決められた月に毎年贈呈してくれるので、その企業の株主優待が欲しいから株を保有している株主も多いですよ。

もらえる株主優待は企業によってそれぞれ違います。

長期保有特典で貰えるものが増えたりたり、株数に応じてもらえるものが豪華になったりと特典がついていることもあります。

色々な株主優待があるので、どれにするか選ぶのも醍醐味です。

(例)
・食品
・自社商品詰め合わせ
・クオカードなどの金券

うさ吉くん
自社商品ってどんなものがあるの?
そうねえ、例えばお菓子を扱っている企業ならそのままそのお菓子をもらえることもあるし、飲食店を経営している企業ならお店で使える割引券がとかね。

ディズニーを経営している企業はパークで使えるチケットがもらえたりするのよ。それこそほんとに企業によって千差万別だから見ているだけでも楽しいわよ。

うさ美ちゃん

メリット

うさ吉くん
株式投資はどんなメリットがあるんだろう?

NISAと積立NISAの非課税枠がある

NISAと積立NISAの2つの制度ができたことにより、株式投資に挑戦するハードルが一気に下がったと思います。

なぜなら、NISAと積立NISAの制度を使えば

その枠内の投資で得られた利益については税金がかからないからです。

投資をすればすべての利益に税金がかかるのですが、それを非課税にしてくれる。

そのため、利益だけに集中しやすく、儲けやすいシステムになっているのです。

株式だと利益からだいたい20%程度税金で引かれてしまいます。

投資を始めていくと、非課税で税金がかからないことがどんなにありがたいのかわかりますよ。

投資を始めるのに最初から税金を考えることはあまりないかもしれないけど、後々利益が出たときに悩むところだから今のうちから勉強しといて損はないわよ
うさ美ちゃん

まとめ 株式を理解して株式投資で利益を出していこう

株式について理解できたかしら?
うさ美ちゃん
うさ吉くん
うん!もうばっちりだよ!
それはよかったわ。株式投資にはいろいろな利益があるけど、

一つだけではなくいくつかを組み合わせて利益を出すこともできるのが面白いところよ。

うさ美ちゃん

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